留学 魁北克
8月 10, 2021

加拿大留学生退税全攻略，原来每年能免费拿好多钱！

作者 CCIOSG admin

据税法规定，无论有没有收入，在加拿大境内居住超过183天的人都需要报税，这样，在加拿大读书的留学生，都超过规定的居住时限，报税也就成了必然。

又到了退税季节，大部分加拿大留学生对退税这一概念一无所知，或即使知道留学生可以申请政府退税，也因为种种原因未能实际提出申请获得退税，最后平白将自己应得的退税款捐献给了政府。

留学生报税可以得到的补贴或退税

1.货劳税/统一销售税补贴(GST/HST CREDIT)
政府每季度给予低收入个人和家庭以部分或全部补偿所付出去的GST/HST。这一部分补贴是免税的。通常，报税者在4月30日之前报完前一年的税后，政府会在接下来的7月份起，每三个月发放一笔GST/HST补贴，通常每个人一年最多可以累计拿到$260。政府不会主动付给您这项补贴。所以留学生要想收到这项补贴，首先必须要完成报税。
2.住房补贴
支付房租也是留学生活中不小的开销。符合报税条件的曼省居民，也包括含国际留学生，如果支付了房租并且无收入或者低收入可以得到最少300元的住房补贴。如果要申请该项补贴，须提供：居住地址、居住时间、房租金额、房东姓名(或房产公司名称)。如果您在一年中居住过不同的地方，每个地方都要填写。需要注意的是，报税时不必提供房租收据，但是报完税后，甚至退税以后，政府还有可能要求提供收据（一个地址只能有1个人申报房租。如果多人申报，政府会要求申报人提供收据），如果无法提供收据或足够证据的话，政府有权要求退还所收到的税款，并加收利息。因此，留学生妥善保留这些房租的收据至关重要。如果您在留学期间购买了房产，那么就您缴纳的地税(Property Tax)部分，根据您的收入情况，同样可以得到相应比例的住房补贴。
3.学费的申报 (TUITION FEE CREDIT)
这一块是留学生需要重点关注的地方，因为留学的费用累计起来往往是一笔很大的数目。很多留学生朋友没有申报或只申报了部分年份的学费，是非常可惜的。您报了学费，以后一旦您有了收入而需要交税时，学费就会帮助您多退税。报税时每年可以申请10%、总数不高于2500元的学费返还。这样最少6年、最长20年内，即可以退税的形式拿到60%的学费返还。作为没有太大收入的学生，通过办理退税可以得到一定refund，包括income tax refund, GST credit, UCCB 如果有未满6岁的孩子，$1200 per child。一般住校学生的退税相对少些，大约200，另外还有GST credit，大致65元每季度。自己租房子的学生，一般预期500以上, 再加65每季度的GST credit。

何时报税?最长可以补报几年?
通常情况下，报税文件必须于每年的4月30日之前递交出去。联邦税务局(CRA)每年通常从2月份开始受理退税申请，4月底之前递交的申请可以很快处理。如果没有问题，可以在2周之内处理完毕。5月份之后的退税申请处理速度明显要慢很多。如果您以前的年度没有报过税，税务局最多允许您从目前年度倒推至以前10个税务年度，没有办理的报税都可以在报税的当年补报，但是不可以通过电子申报，只能通过邮寄方式，并附上相关单据证明。退税需要特别注意地址！！！！！！！！！

报税不成功的很多原因是要求补材料，而税务局（CRA）是发普通邮件来提要求的！所以一定要有一个固定地址来接受邮件！并且报税成功后CRA会发一个网上税务账号的注册信（对，还是普通邮件），一定要固定地址接收！

留学生在报税时需要准备好哪些信息呢?

1. 社会保险号 (Social Insurance Number), 也就是俗称的工卡号; 如果 work on campus 或者有workpermit 的学生，可以去市政厅办理sin card. 如果您是第一次报税，又没有没有社会保险卡号，则需要向税务局申请Individual Tax Number (ITN)，即临时税号，一个0开头的9位号码。在税局网站上填写表格T1261. 完成INT申请表,需要把drive license或者护照原件一起邮寄给相关地址，在INT申请表的第二页有具体说明。

在申请临时税号时需要注意的是：随申请寄出的身份证明的复印件需要有医生、会计师、律师、老师或政府部门的工作人员的证实(签字或盖章)，证明证件是真实有效的。以ITN来报税的留学生不能使用电子报税，只能通过邮寄的方法来报税，税务局处理周期较长，大约3个月左右。

2.个人信息：姓名，出生日期，地址，电话，邮箱，婚姻状态（如果有变化请标明日期），第一次进入加拿大日期（如果第一年退税）

3. 配偶信息 ：姓名，出生日期，sin, 收入

4.孩子信息：姓名，出生日期，sin, 性别，收入

5.银行转账的信息direct deposit，税务局会把钱打到你的账户，不填的话税务局会给你寄支票. 如果搬家，你有可能收不到这个钱。

6.各种是收入证明。如果您曾工作过，则有T4表;如果收到过奖学金，则有T4A;如果您有银行利息收入，则有T5。无论什么表，只要带有“For income tax purposes”，都是您报税所需要的。

7.房租

8.学费单 T2202

9.公交费，需要保留收据

10.药费 标注official prescription receipt 才有效

11.捐款donation 标注official receipt 才有效

12.去年的退税信息 需要查看你往年未用完的credit来抵消今年收入需交的税

出国留学消费很高，我们留学生如果认真报税和退税，没准还能获得额外的收益呢！

本文转载自加拿大留学生会

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